Was regelt das WpFG? Am 05.12.2019 wurden sowohl die IFR als auch die IFD, beide von November 2019, veröffentlicht. Ein Großteil der Aufsichtsanforderungen, die in dem durch die Verordnung (EU) Nr. 575/2013 und die Richtlinie 2013/36/EU gebildeten Rahmen enthalten sind, bezieht sich auf allgemeine Risiken, mit denen Kreditinstitute konfrontiert...
Autor: SP Seminare
SanInsFoG: Was ändert sich bei der Fortführungsprognose? Mit dem Gesetz zur Fortentwicklung des Sanierungs- und Insolvenzrechts (Sanierungs- und Insolvenzrechtsfortentwicklungsgesetz – SanInsFoG) werden die Überschuldung und die drohende Zahlungsunfähigkeit stärker voneinander abgegrenzt. Was bedeutet das in der Praxis?
Neue Frist für die...
BaFin veröffentlicht 8 neue Pflichten zum Geldwäschegesetz: Mit BaFin-Konsultation 01/2021 wurde der Entwurf: Auslegungs- und Anwendungshinweise Besonderer Teil: Kreditinstitute veröffentlicht. Im Fokus der Auslegungs- und Anwendungshinweise stehen folgende 8 neuen Pflichten:
Herkunft der Vermögenswerte
Immobilientransaktionen
Investmentgeschäft
Konsortialkredite
Korrespondenzbankbeziehungen
Monitoringsysteme
(Sammel-)Treuhandkonten
Trade...
Was sind die Aufgaben eines Geldwäschebeauftragten nach §7 GwG? Die Auslegungs- und Anwendungshinweise 2018 der BaFin zum neuen Geldwäschegesetz wurden veröffentlicht und regeln die Aufgaben des Geldwäschebeauftragten.
Was sind die Aufgaben eines Geldwäschebeauftragten nach §7 GwG? Aufgaben des Geldwäschebeauftragten
Zu den Aufgaben...
MiFID – Vergütungsgrundsätze – MaComp-Modul BT 8. Die BaFin regelt in BT 8 folgendes: BT 8 Anforderungen an Vergütungssysteme im Zusammenhang mit der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen
BT 8.1 Anwendungsbereich und Verhältnis zu anderen Vorschriften
BT 8.2 Formelle Kriterien für die Konzeption und...
Leitfaden Risikotragfähigkeit – Was versteht man unter normativer und ökonomischer Perspektive?
Der neue Leitfaden Risikotragfähigkeit der Bankenaufsicht wurde veröffentlicht. Kennzeichnend für zukünftige Risikotragfähigkeitskonzepte sind zwei Perspektiven bzw. Zielsetzungen:
Fortführung des Instituts
Schutz der Gläubiger vor Verlusten
Beide...
Welche Anforderungen sind bei der Überprüfung der Zuverlässigkeit von Mitarbeitern iSd GwG zu beaachten? Die Überprüfung der Zuverlässigkeit ist in § 6 Abs. 2 Nr. 5 GwG geregelt. Detaillierte Hinweise wurden mit den Auslegungs- und Anwendungshinweisen 2018 der BaFin zum neuen Geldwäschegesetz veröffentlicht. Im S+amp;P Blog Überprüfung der...
154 AO – Neue Identifizierungspflichten – Der Gesetzgeber hat im Zuge der Veröffentlichungen der „Panama Papers“ das Steuerumgehungsbekämpfungsgesetz am 23.06.2017 verabschiedet. Die Umsetzung dieses Gesetzes bringt vor allem für Kreditinstitute zukünftig einiges an Mehrarbeit mit sich.
Das StUmgBG zielt vor allem auf die Bekämpfung von Briefkastenfirmen...
Bewertung des Kundenstamms – S+amp;P Gutachten – IDW S5 Standard. Nachfolgend erhalten Sie die wichtigsten Informationen zu:
Anforderungen an die Bewertung des Kundenstamms
Auswahl der geeigneten Methode zur Bewertung des Kundenstamms
Berücksichtigung der Nutzungsdauer des Kundenstamms
Weitere Informationen erhalten Sie in unserem Informationsblog...
In Abhängigkeit von dem fachlichen Fokus gibt es verschiedene Definitionen für den Markenbegriff. Im Folgenden werden sowohl die rechtliche als auch die betriebswirtschaftliche Definition dargestellt.
Bewertung von Marken – S+P Gutachten – IDW S5 Standard
§ 3 des Markengesetzes definiert Marken als „… alle Zeichen, insbesondere Wörter einschließlich...
Wann muß ein Geldwäschebeauftragter bestellt werden? Bestellung eines Geldwäschebeauftragten 7 GwG: Für die Befreiung von der Bestellung eines Geldwäschebeauftragten hat die BaFin mehrere Kriterien festgelegt, die zu prüfen sind. Nach § 7 Abs. 2 GwG kann die BaFin unter den dort genannten Voraussetzungen Befreiungen von der Pflicht zur Bestellung...
Identifizierung von wirtschaftlich Berechtigen. Gemäß § 10 Abs. 1 Nr. 2 GwG haben Verpflichtete abzuklären, ob der Vertragspartner für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt, und, soweit dies der Fall ist, diesen nach Maßgabe des § 11 Abs. 5 GwG zu identifizieren.
Identifizierung von wirtschaftlich Berechtigen – §10 Abs. 1 Nr. 2...
Steuerumgehungsbekämpfungsgesetz: Was ist zu beachten? Neue Identifizierungspflichten – 154 AO: Der Gesetzgeber hat im Zuge der Veröffentlichungen der „Panama Papers“ das Steuerumgehungsbekämpfungsgesetz am 23.06.2017 verabschiedet. Die Umsetzung dieses Gesetzes bringt vor allem für Kreditinstitute zukünftig einiges an Mehrarbeit mit sich....
Geldwäschebeauftragter: Welche Aufgaben und Pflichten sind zu beachten? Pflichten als Geldwäsche Officer: 16 Aufgaben, welche der Geldwäschebeauftragte zwingend erfüllen muss:
Implementierung und Überwachung sämtlicher Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Ansprechpartner für BaFin, FIU und Strafverfolgungsbehörden
Einrichtung...
Aktualisierung der Kundendaten – Neue Regeln zum GwG. Mit den neuen Auslegungshinweisen der BaFin zum GwG 2017 wird das Wahlrecht für Optionsmodell A oder B verschärft und eingeschränkt. Künftig ist sowohl eine anlassbezogene als auch periodische Aktualisierung durchzuführen.
Die wesentlichen Regelungen zur Aktualisierungpflicht im...
SREP: Anforderungen an die Kapitalplanung. Das Wichtigste auf einen Blick:
SREP – Anforderungen an die Kapitalplanung
Risikoprofil und Geschäftsmodellanalyse
Risikotragfähigkeit
P2R – Pillar 2 Requirement
P2G – Pillar 2 Guidance – Eigenmittlelzielkennziffer
Kapital für Eigenmittelzielkennziffer kann mit Reserven nach § 340 f HGB unterlegt...
§ 18 KWG: Das Wichtigste auf einen Blick. In unserem Informationsblog § 18 KWG erhalten Sie folgende Informationen:
Regelungen des § 18 KWG
Grundsätze ordnungsgemäße Geschäftsführung
§ 18 KWG – MaRisk und Volumenbegrenzung
§ 18 KWG – Offenlegung und Kreditanalyse
§ 18 KWG – Verfahren zur zeitnahen Einreichung von Unterlagen
§ 18 KWG – Mahnverfahren
§...
Was ist ein PEP? Abklärung des PEP Status §10 Abs. 1 Nr.4 GwG. Mit Seminare Compliance: PEP Status erhalten Sie aktuelle Praxishinweise zu folgenden 7 Punkten:
Wer ist ein PeP?
Neuregelung zu Familienmitglieder und nahestehende Personen
Abklärung des PeP-Status stellt keine verstärkte Sorgfaltspflicht iSv § 15 GwG dar.
Zeitpunkt der Verpflichtung...
Zertifizierter Chief Financial Officer S+P Lehrngang: Du planst deinen nächsten Karriereschritt zum Chief Financial Officer? Mit dem Lehrgang Zertifizierter CFO schaffst du hierfür die notwendigen Voraussetzungen. Das S+P Unternehmerforum setzt neue Standards in der Ausbildung zum zertifizierten CFO und schafft einen einheitlichen Qualitätsrahmen...
Welche Aufgaben hat ein Compliance Officer? S+P Lehrgang für Ihre Sachkunde als Compliance Officer. Compliance Beauftragte oder auch Compliance Officer sind für das Compliance Management im Unternehmen verantwortlich. Der Compliance Officer entlastet die Geschäftsführung bei dessen Aufsichts- und Kontrollpflichten.
Compliance steht für Regeltreue,...
FISG führt zu neuen Kompetenzen bei der FIU: Mit dem FISG werden die Befugnisse der FIU erweitert. In der Gesetzesbegründung heißt es hierzu: Die FIU wird in die Lage versetzt, bei den Finanzbehörden ausgewählte steuerliche Grunddaten automatisiert abzurufen. Die so erlangten Daten dienen der weiteren Analyse einzelner Verdachtsmeldungen und...
Was macht eine Führungskraft? Wenn Du neu in der Rolle als Führungskraft bist, hast Du vermutlich viele Fragen. Gerade, wenn Du einen Rollenwechsel vom Kollegen zur Führungskraft hinter Dir hast, gibt es viele Herausforderungen und Erwartungen, die an Dich gestellt werden. Mit dem S+P Seminar werden Deine Fragen beantwortet und Du wirst optimal...
Welche Neuerungen bringt § 154 AO für die Identifizierung? Der neue § 154 Abs. 2 AO führt zu deutlich verschärften Anforderungen und neuen Risiken bei der Identifikation von Verfügungsberechtigten und wirtschaftlich Berechtigten. Im folgenden Informationsblog haben wir Ihnen die wesentlichen Änderungen für den KYC-Prozess zusammengefasst:
Neufassung...
Lehrgang zertifizierter Projektleiter: S+P Training . Wie wirst Du zertifizierter Projektleiter? Erfolgreiche Projekte sind heutzutage in allen Branchen ein entscheidender Wettbewerbsvorteil. Als Projektleiter trägst Du besondere Verantwortung: Managen von Terminen, Budgetdruck, Verfügbarkeit von Projektmitarbeitern, kurzum die zunehmende...
Zertifizierter Projektleiter: S+P Online Schulungen. Wie wirst Du zertifizierter Projektleiter? Erfolgreiche Projekte sind heutzutage in allen Branchen ein entscheidender Wettbewerbsvorteil. Als Projektleiter trägst Du besondere Verantwortung: Managen von Terminen, Budgetdruck, Verfügbarkeit von Projektmitarbeitern, kurzum die zunehmende Komplexität,...
Seminar Salzburg: Was macht eine Führungskraft? Wenn Du neu in der Rolle als Führungskraft bist, hast Du vermutlich viele Fragen. Gerade, wenn Du einen Rollenwechsel vom Kollegen zur Führungskraft hinter Dir hast, gibt es viele Herausforderungen und Erwartungen, die an Dich gestellt werden. Mit dem S+P Seminar werden Deine Fragen beantwortet...
Wie bist Du erfolgreich als Projektleiter? Erfolgreiche Projekte sind heutzutage in allen Branchen ein entscheidender Wettbewerbsvorteil. Als Projektleiter trägst Du besondere Verantwortung: Managen von Terminen, Budgetdruck, Verfügbarkeit von Projektmitarbeitern, kurzum die zunehmende Komplexität, die in Projekten herrscht. Modernes Projektmanagement...
Brauchst Du ein Update als Projektleiter? Erfolgreiche Projekte sind heutzutage in allen Branchen ein entscheidender Wettbewerbsvorteil. Als Projektleiter trägst Du besondere Verantwortung: Managen von Terminen, Budgetdruck, Verfügbarkeit von Projektmitarbeitern, kurzum die zunehmende Komplexität, die in Projekten herrscht. Modernes Projektmanagement...
Was muss ich als Projektleiter beachten? Erfolgreiche Projekte sind heutzutage in allen Branchen ein entscheidender Wettbewerbsvorteil. Als Projektleiter trägst Du besondere Verantwortung: Managen von Terminen, Budgetdruck, Verfügbarkeit von Projektmitarbeitern, kurzum die zunehmende Komplexität, die in Projekten herrscht. Modernes Projektmanagement...
Welche Aufgaben habe ich als Projektleiter? Erfolgreiche Projekte sind heutzutage in allen Branchen ein entscheidender Wettbewerbsvorteil. Als Projektleiter trägst Du besondere Verantwortung: Managen von Terminen, Budgetdruck, Verfügbarkeit von Projektmitarbeitern, kurzum die zunehmende Komplexität, die in Projekten herrscht. Modernes Projektmanagement...
Wie wirst Du zertifizierter Projektleiter? Erfolgreiche Projekte sind heutzutage in allen Branchen ein entscheidender Wettbewerbsvorteil. Als Projektleiter trägst Du besondere Verantwortung: Managen von Terminen, Budgetdruck, Verfügbarkeit von Projektmitarbeitern, kurzum die zunehmende Komplexität, die in Projekten herrscht. Modernes Projektmanagement...
Lehrgang zertifizierter Teamleiter: Führungskräfte erfüllen eine Vielzahl von Managementaufgaben und haben zudem Personalverantwortung. Sie nehmen damit eine große Herausforderung auf sich, werden aber oft nicht ausreichend auf ihre Rolle als Führungskraft vorbereitet. Um alle Aufgaben zu bewältigen und diese Rolle auszufüllen, braucht es...
Zertifizierter Teamleiter: Führungskräfte erfüllen eine Vielzahl von Managementaufgaben und haben zudem Personalverantwortung. Sie nehmen damit eine große Herausforderung auf sich, werden aber oft nicht ausreichend auf ihre Rolle als Führungskraft vorbereitet. Um alle Aufgaben zu bewältigen und diese Rolle auszufüllen, braucht es Führungskompetenzen....
Brauchst Du ein Update als Teamleiter? Führungskräfte erfüllen eine Vielzahl von Managementaufgaben und haben zudem Personalverantwortung. Sie nehmen damit eine große Herausforderung auf sich, werden aber oft nicht ausreichend auf ihre Rolle als Führungskraft vorbereitet. Um alle Aufgaben zu bewältigen und diese Rolle auszufüllen, braucht...
Was muss ich als Teamleiter beachten? Führungskräfte erfüllen eine Vielzahl von Managementaufgaben und haben zudem Personalverantwortung. Sie nehmen damit eine große Herausforderung auf sich, werden aber oft nicht ausreichend auf ihre Rolle als Führungskraft vorbereitet. Um alle Aufgaben zu bewältigen und diese Rolle auszufüllen, braucht es...
Wie wirst Du zertifizierter Teamleiter? Führungskräfte erfüllen eine Vielzahl von Managementaufgaben und haben zudem Personalverantwortung. Sie nehmen damit eine große Herausforderung auf sich, werden aber oft nicht ausreichend auf ihre Rolle als Führungskraft vorbereitet. Um alle Aufgaben zu bewältigen und diese Rolle auszufüllen, braucht...
Kennst Du die typischen Fallen und Irrtümer im Arbeitsrecht? Von unseren Rechtsanwälten für Arbeitsrecht erhältst Du das notwendige Rüstzeug zur rechtssicheren Umsetzung von Abmahnungen, Änderungskündigungen, personen- und verhaltensbedingte Kündigungen bis hin zu betriebsbedingten Kündigungen. Gerade im Arbeitsrecht ändern sich durch aktuelle...
Was sind die Pflichten des HR-Managers im Arbeitsrecht? Von unseren Rechtsanwälten für Arbeitsrecht erhältst Du das notwendige Rüstzeug zur rechtssicheren Umsetzung von Abmahnungen, Änderungskündigungen, personen- und verhaltensbedingte Kündigungen bis hin zu betriebsbedingten Kündigungen. Gerade im Arbeitsrecht ändern sich durch aktuelle...
Welche Pflichten habe ich im Arbeitsrecht? Von unseren Rechtsanwälten für Arbeitsrecht erhältst Du das notwendige Rüstzeug zur rechtssicheren Umsetzung von Abmahnungen, Änderungskündigungen, personen- und verhaltensbedingte Kündigungen bis hin zu betriebsbedingten Kündigungen. Gerade im Arbeitsrecht ändern sich durch aktuelle Rechtsprechungen...
Was sind die aktuellen Neuerungen im Arbeitsrecht? Von unseren Rechtsanwälten für Arbeitsrecht erhältst Du das notwendige Rüstzeug zur rechtssicheren Umsetzung von Abmahnungen, Änderungskündigungen, personen- und verhaltensbedingte Kündigungen bis hin zu betriebsbedingten Kündigungen. Gerade im Arbeitsrecht ändern sich durch aktuelle Rechtsprechungen...
Suchst Du nach einem Update zum Arbeitsrecht? Von unseren Rechtsanwälten für Arbeitsrecht erhältst Du das notwendige Rüstzeug zur rechtssicheren Umsetzung von Abmahnungen, Änderungskündigungen, personen- und verhaltensbedingte Kündigungen bis hin zu betriebsbedingten Kündigungen. Gerade im Arbeitsrecht ändern sich durch aktuelle Rechtsprechungen...
Was muss ich als FCO beachten? Bist Du fit für das Financial Crime Management? Die Funktion des Geldwäschebeauftragten im Sinne des § 7 des Geldwäschegesetzes und die Pflichten zur Verhinderung strafbarer Handlungen im Sinne des Absatzes 1 Satz 1 können im Institut von einer Stelle wahrgenommen werden. Die Bundesanstalt kann auf Antrag des...
Welche Pflichten habe ich als Financial Crime Officer? Bist Du fit für das Financial Crime Management? Die Funktion des Geldwäschebeauftragten im Sinne des § 7 des Geldwäschegesetzes und die Pflichten zur Verhinderung strafbarer Handlungen im Sinne des Absatzes 1 Satz 1 können im Institut von einer Stelle wahrgenommen werden. Die Bundesanstalt...
Wie wirst Du zertifizierter FCO? Bist Du fit für das Financial Crime Management? Die Funktion des Geldwäschebeauftragten im Sinne des § 7 des Geldwäschegesetzes und die Pflichten zur Verhinderung strafbarer Handlungen im Sinne des Absatzes 1 Satz 1 können im Institut von einer Stelle wahrgenommen werden. Die Bundesanstalt kann auf Antrag des...
Bist Du fit & proper als Financial Crime Officer? Bist Du fit für das Financial Crime Management? Die Funktion des Geldwäschebeauftragten im Sinne des § 7 des Geldwäschegesetzes und die Pflichten zur Verhinderung strafbarer Handlungen im Sinne des Absatzes 1 Satz 1 können im Institut von einer Stelle wahrgenommen werden. Die Bundesanstalt...
Neue Geldwäschepräventions-Pflichten: Mit der 6. EU Richtlinie 2018/1673 vom 23. Oktober 2018 erfolgte eine weitere Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche. Hierzu werden 24 Erwägungsgründe für eine verbesserte Prävention gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung angeführt. Die Richtlinie...
Update für Zertifizierte Geldwäschebeauftragte: Mit der 6. EU Richtlinie 2018/1673 vom 23. Oktober 2018 erfolgte eine weitere Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche. Hierzu werden 24 Erwägungsgründe für eine verbesserte Prävention gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung angeführt. Die Richtlinie...
Was regelt die 6. EU Geldwäscherichtlinie? Mit der 6. EU Richtlinie 2018/1673 vom 23. Oktober 2018 erfolgte eine weitere Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche. Hierzu werden 24 Erwägungsgründe für eine verbesserte Prävention gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung angeführt. Die Richtlinie...
Brauchst du ein Update als Geldwäschebeauftragter? Mit der 6. EU Richtlinie 2018/1673 vom 23. Oktober 2018 erfolgte eine weitere Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche. Hierzu werden 24 Erwägungsgründe für eine verbesserte Prävention gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung angeführt. Die...
Wie werde ich fit im HR-Management? Die Arbeit im HR-Management verändert sich mit wandelnden Arbeitsbedingungen. Doch welche Pflichten sind einzuhalten und worauf muss ich als HR-Manager zwingend achten? Die Compliance-Pflichten im Personalbereich erläutert die Wie werde ich fit im HR-Management? S+P Online Schulungen. Und mit der S+P Tool...
