– Lehrgang Geldwäsche Beauftragter –

3-tägiger Lehrgang für angehende oder erfahrene Geldwäsche Beauftragte, die ein Update suchen.

Programm 1. Seminartag
09.15 bis 17.00

Aufgaben und Pflichten als Geldwäsche-Beauftragter

• Mit diesen 3 Säulen beugst du Geldwäsche vor: Risikomanagement, Kundensorgfaltspflichten, Verdachtsmeldewesen 

• Wie kann eine effektive Customer Due Diligence durchgeführt werden?
  • Identifizierung des Vertragspartners und der für ihn auftretenden Person
  • Aufbau eines Scorings für das Kundenmonitoring
  • Aktualisierung der erfassten Dokumente, Daten und Informationen

• Abklärung und Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten
  • Informationen über den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung
  • Feststellung, ob es sich bei dem Vertragspartner oder wirtschaftlich Berechtigten um einen PEP handelt
  • Erkennen und Monitoring von PEPs und SIPs (Prüfung auf Sanktionen-, Finanz- und Steuerdelikte, Terror, Korruption und Interpol)

Dein Nutzen: Absolute Klarheit über deine Rolle. Du weißt genau, was von dir erwartet wird und wie du rechtlich abgesichert agieren kannst.

Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention

• Enhanced Due Diligence-Prüfung und Handlungsstrategien bei
  • Komplexen Transaktionen,
  • Ungewöhnlich hohen Transaktionen,
  • Transaktionen mit ungewöhnlichen Mustern,
  • Transaktionen ohne wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck. 

• Monitoring- und Screening-System:
  • Ex-post und in Echtzeit: Selektion und Filtern von verdächtigen Transaktionen

• Verdachtsmitteilungen nach §§ 43,45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall
  • Verdachtsmomente: Verdacht auf Smurfing und Structuring
  • Form und Inhalt der Verdachtsmeldung
  • Tipping off-Verbot: Welche Pflichten gelten in der Praxis?

Dein Nutzen: Sicher navigieren in komplexen Transaktionssituationen und stets rechtlich konform agieren, egal wie ungewöhnlich oder kompliziert die Umstände sind.

Programm 3. Seminartag
09.15 bis 17.00

Risikoanalyse § 5 GwG

• Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
  • Sektor-spezifische Risikofaktoren zur Geldwäscheprävention
  • Risikofaktoren für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbare Handlungen

• Erfassung und Bewertung der Risikofaktoren
  • Kundenrisiko
  • Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiko
  • Vertriebswegerisiko
  • Länderrisiko

• Entwicklung angemessener interner Sicherungsmaßnahmen:
  • Geringes, mittleres und hohes Risiko: Was ist zu tun?
  • Kontroll- und Überwachungsplan für den Geldwäsche Officer

Dein Nutzen: Mit der S+P Tool Box erhältst du die Methoden und Werkzeuge, um eine prüfungssichere Risikoanalyse erstellen zu können.

Embargos und Sanktionen – Neue Compliance-Pflichten

• Länder- und Personenbezogene Embargos
  • Was ändert sich mit den Sanktionsdurchsetzungsgesetzen (SanktDG)?
  • Neue EU Richtlinie über Vermögensabschöpfung und Beschlagnahme

• Regeln zu Erfüllungsverbot und Altvertragsklausel beachten

Dein Nutzen: Erkenne aktuelle Compliance-Anforderungen, um Geschäftsbeziehungen ohne rechtliche Risiken und Sanktionen zu führen.

Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

• Sicher als Geldwäsche Officer durch die EU-DSGVO navigieren.
  
  • §11a GwG: Professioneller Umgang mit personenbezogenen Daten.
  • Identitätsprüfung: Welche Datenschutz-Grenzen gibt es?

• Tipping Off, Internal Investigations & Datenschutz: Sicherheit im Umgang mit Verdachtsfällen, effektive Ermittlungsmethoden und datenschutzkonformes Handeln.

Dein Nutzen: Du lernst, wie du die Geldwäscheprävention mit dem Datenschutz in Einklang bringst und so die Vertraulichkeit der Kundeninformationen sicherstellst.

Programm 2. Seminartag
09.15 bis 17.00

KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

• Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners
  • Juristische Personen und sonstige Gesellschaften
  • Fiktive wirtschaftlich Berechtigte
  • Rechtsfähige Stiftungen und ähnliche Rechtsgestaltungen

• Prozessuale Anforderungen an die Customer Due Diligence
  • Erheben von Angaben zum Zweck der Identifizierung
  • Überprüfung dieser Angaben zum Zweck der Identifizierung

• Enhanced Due Diligence: Prüfungstechniken zu § 15 GwG
  • Vermögenszufluss: Source of Income
  • Vermögensstatus: Source of Wealth
  • Vermögenstransfer: Source of Funds

Dein Nutzen: Du erfährst, wie du Kunden effektiv prüfst und bewertest, um Geldwäscherisiken zu minimieren.

Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regeln

• Techniken zur Recherche des Vertragspartners und des wirtschaftlich Berechtigten:
  • Immobilientransaktion – Share Deals und verschachtelte Gesellschaftskonstruktionen
  • Know Your Customer – bei internationalen Kundenverflechtungen
  • Adverse Media und SIP-Prüfung (Wolfsberg Group-Empfehlungen)
  • Mehrstufige Beteiligungsstrukturen (AFCA-Empfehlungen)
  • Investmentgeschäft – KVG, Broker und Banken
  • Konsortialkreditgeschäft

• Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6)
  • Single EU Rulebook für AML/CFT
  • Änderungen zu Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und wirtschaftlichen Eigentümer

Dein Nutzen: Mit der S+P Tool Box stellst du sicher, dass dein Unternehmen immer im Einklang mit den neuesten gesetzlichen Regelungen handelt.

💡 Schneller Karriere machen mit dem S+P Lehrgang Geldwäsche Beauftragter.

💡 Du lernst von den Besten und verbesserst deine Fähigkeiten.

💡 Du lernst die neuesten Trends kennen.

💡 Die S+P Tool Box gibt dir die richtigen Werkzeuge an die Hand.

💡 S+P bietet innovative und praxisnahe Lehrgänge für Geldwäsche Beauftragte.

💡 Teilnahmezertifikat für den Lehrgang Geldwäsche Beauftragter

💡 Option: S+P certified mit Prüfung zum zertifizierten Geldwäsche Beauftragten (S+P)

Ein erfolgreicher Anti-Geldwäsche-Beauftragter (AML-Beauftragter) sollte über ein gutes Verständnis der Gesetze und Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verfügen. Darüber hinaus sollte ein perfekter AML-Beauftragter über die folgenden Fähigkeiten verfügen:

Analytische Fähigkeiten: die Fähigkeit, komplexe Finanzdaten zu analysieren und Anzeichen von Geldwäsche zu erkennen.

Risikobewertung: die Fähigkeit, Geldwäscherisiken zu erkennen und zu bewerten.

Kommunikationsfähigkeit: Fähigkeit zur effektiven Zusammenarbeit mit anderen Abteilungen innerhalb des Unternehmens und mit externen Behörden.

Führungsqualitäten: die Fähigkeit, AML-Programme zu leiten und zu beaufsichtigen.

Kontinuierliches Lernen: die Fähigkeit, sich über die neuesten Gesetze, Vorschriften und Trends im Bereich der Geldwäsche auf dem Laufenden zu halten.

Liebe zum Detail: die Fähigkeit, große Datenmengen zu prüfen und zu analysieren und potenziell verdächtige Aktivitäten zu erkennen

Compliance-Mentalität: die Fähigkeit, die Compliance-Vorschriften zu verstehen und einzuhalten, sowie die Fähigkeit, Compliance-Lücken zu erkennen und der Geschäftsleitung Empfehlungen zu geben.

Technische Fähigkeiten: die Fähigkeit, AML-Software und -Tools zu verwenden, um Finanztransaktionen zu überwachen und potenzielle Geldwäscheaktivitäten zu erkennen.