Fit & Proper für die MaRisk Prüfung
Fit & Proper für die MaRisk Prüfung: Ein Institut, deren Organe und deren Beschäftigte haben der BaFin und der Deutschen Bundesbank auf Verlangen Auskünfte über alle Geschäftsangelegenheiten zu erteilen, Unterlagen vorzulegen und erforderlichenfalls Kopien anzufertigen.
Die BaFin kann, auch ohne besonderen Anlass, bei den Instituten Prüfungen vornehmen und die Durchführung der Prüfungen der Deutschen Bundesbank übertragen. Das schließt Unternehmen ein, auf die ein Institut oder übergeordnetes Unternehmen wesentliche Bereiche im Sinne des § 25b ausgelagert hat (Auslagerungsunternehmen).
Für das Jahr 2021 hat die BaFin folgende Schwerpunktthemen festgelegt, die für alle Geschäftsbereiche große Bedeutung haben:
- Auswirkungen der COVID-19-Pandemie auf die beaufsichtigten Unternehmen und die Finanzmärkte
- IT- und Cyberrisiken
- Kollektiver Verbraucherschutz
Das Seminar Fit & Proper für die MaRisk Prüfung online buchen; bequem und einfach mit dem Seminarformular online und der Produkt Nr. A 22.
Zielgruppe zum Seminar: Fit & Proper für die MaRisk Prüfung
- Vorstände und Geschäftsführer bei Banken, Finanzdienstleistern, Leasing- und Factoring-Gesellschaften
- Führungskräfte und Spezialisten aus den Bereich Kreditgeschäft und Risikocontrolling
Dein Vorsprung mit dem Seminar: Fit & Proper für die MaRisk Prüfung
Jeder Teilnehmer erhält mit dem Seminar: Fit & Proper für die MaRisk Prüfung folgende S+P Produkte:
+ S+P Check: MaRisk-Regelungen für das Kreditgeschäft
+ S+P Check: Plausibilisierung von externen Ratings
+ S+P Rahmenbedingungen: Effiziente Kreditverwendungskontrolle
Programm zum Seminar:
Kreditentscheidungsprozess: Erstvotum und lfd. Bonitätsüberwachung
- Business Judgement Rule als Beurteilungsmaßstab für Haftungsrisiken
- MaRisk BTO 1.2.1: Kreditentscheidung und Votierung
- Ausnahmen von der Zwei-Voten-Regelung
- MaRisk BTO 1.2.5: Votierung bei Sanierungskrediten
- Haftungsfalle Eskalationsverfahren
- MaBail-in: Emittentenlimite in unsicheren Zeiten prüfungssicher votieren
Die Teilnehmer erhalten mit dem Seminar die S+P Tool Box:
+ S+P Check: MaRisk-Regelungen für das Kreditgeschäft
+ S+P Check: Plausibilisierung von externen Ratings
§ 18 KWG: Anforderungen an die Kreditweiterbearbeitung
- Prüfungssicheres Kontroll- und Überwachungssystem im Kreditgeschäft
- Offenlegung und Kreditanalyse
- Verfahren zur zeitnahen Einreichung von Unterlagen
- Mahnverfahren
- Mitwirkung bei Kreditgewährungen
- Haftung von Vorstand und Mitarbeitern
- Haftung von Aufsichtsräten und Verwaltungsräten
- Aufbau einer effizienten Kreditverwendungskontrolle
- MaRisk BTO 1.2.2: Anforderungen an die Kreditweiterbearbeitung
- Mindest-Prüfstufen in der Kreditbearbeitungskontrolle
Die Teilnehmer erhalten mit dem Seminar die S+P Tool Box:
+ S+P Rahmenbedingungen: Effiziente Kreditverwendungskontrolle
Agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft
- MaRisk BTO 1.2.4: Intensivbetreuung
- Kriterien für den Übergang in die Intensivbetreuung
- Berücksichtigung von Zugeständnissen zugunsten des Kreditnehmers („Forbearance“)
- MaRisk BTO 1.2.5: Behandlung von Problemkrediten
- Kriterien für den Übergang in die Problemkreditbearbeitung
- Prüfung nicht-standardisierter Verträge bei Sanierungsfällen
- Votierung bei Sanierungskrediten und Engagements in Abbauportfolien
- MaRisk BTO 1.3: Risikofrüherkennung im Kreditgeschäft
- Interne Information aus der Geschäftsbeziehung
- Gezielter Einsatz von externen Informationsquellen
- Risikoklassifizierungsverfahren und Früherkennung von Risiken
Die Teilnehmer haben neben der Schulung: auch folgende Online Schulungen und E-Learnings gebucht:
MaRisk: Fahrplan für die Praxis
Interne Governance: Risikomanagement-Rahmenwerk + S+P Compliance
[…] relevanten Risiken sollten von dem Rahmenwerk des Risikomanagements erfasst werden, wobei sowohl finanziellen als auch nicht-finanziellen Risiken, einschließlich Kreditrisiken, Marktrisiken, Liquiditätsrisiken, Konzentrationsrisiken, […]